В Правительстве решили ужесточить контроль за банковскими переводами россиян

Правительство внесло в Государственную думу законопроект, предусматривающий расширение налогового контроля за безналичными доходами граждан. Документ был подан 30 марта.

Поправки затрагивают три направления. Первое касается ценового контроля над товарами, которые ввозятся из стран ЕАЭС. По мнению чиновников, такие товары якобы нередко учитываются по ценам ниже рыночных, из-за чего НДС уплачивается не в полном объёме.

Второе направление — обязательная идентификация владельцев банковских счетов через ИНН. Сейчас физлицо может открыть счёт в банке без этого номера, что не позволяет однозначно установить личность клиента при передаче сведений в ФНС. После принятия закона банки будут обязаны сообщать в налоговое ведомство об открытии и закрытии счетов с обязательным указанием ИНН, а при его отсутствии присваивать его до открытия счёта.

Третье и наиболее резонансное изменение — наделение ФНС правом запрашивать у Центрального банка сведения о гражданах, чьи переводы «имеют признаки незадекларированной предпринимательской деятельности». На сегодняшний день безналичные переводы между физическими лицами фактически остаются вне налогового контроля, хотя нередко представляют собой оплату товаров или услуг.

По оценке ФНС, принятие закона обеспечит не менее 49,3 миллиарда рублей дополнительных поступлений в федеральный бюджет ежегодно начиная с 2027 года.

Эксперты, опрошенные РБК, расценивают нововведения как логичное продолжение курса на усиление контроля за гражданами, не имеющими статуса индивидуального предпринимателя. При этом специалисты подчёркивают: под пристальное внимание попадут не разовые переводы, а систематические поступления, формирующие картину регулярной деятельности. Единичные небольшие транзакции, по их мнению, вряд ли привлекут внимание налоговых органов.

Помимо этого, идентификация физлиц по ИНН потребуется для работы платформы «Антидроп» — инструмента Банка России по борьбе с так называемыми дропперами, то есть гражданами, чьи карты используются для проведения сомнительных операций.

Если законопроект будет принят, закон вступит в силу через девять месяцев после официального опубликования.

Ранее ЦБ и Минфин планировали запретить использовать криптовалюту как платёжное средство.