Deutsche Bank признался в нарушении санкций против России — Finanz-Szene

«Немецкий банк» сообщил властям ФРГ, что нарушил санкции против России — пишет профильное местное издание Finanz-Szene. Информацию подтвердили другие немецкие и британские СМИ.

Как объясняют в прессе, недавно парламент одобрил более строгие правила и высокие штрафы за нарушения обязательств по отчетности. Изменения внесли в Закон о внешней торговле и платежах. Основанием для него стали директивы ЕС. Теперь немецкие банки должны быстрее оценивать, ведут ли они дела с «лицами, находящимися под санкциями», и превентивно замораживать счета просто при наличии сомнений насчёт клиентов. Бюрократы по «комплайенсу» теперь также могут быстрее замораживать счета, приостанавливать транзакции и подавать заявления о «подозрительной активности».

В Deutsche Bank сформировали специальную группу, которая занимается поиском нарушений. Рабочую группу возглавляет менеджер из подразделения розничного банковского обслуживания. Оно подчиняется непосредственно члену правления компании Клаудио де Санктису. 

Закон обязывает финансовые организации проактивно сообщать властям о потенциальных нарушениях. По данным Finanz-Szene, недавно банк обратился в Федеральный банк Германии (Bundesbank, выполняет функции ЦБ ФРГ) с самодоносом на несоблюдение правил применения санкций в отношении клиентов, связанных с Россией. Из формулировок остаётся непонятным, какие именно санкции были нарушены. В немецкой прессе упоминаются «случаи превышения лимита остатка на счёте». Британские СМИ напоминают, что, согласно принятым в 2022 году санкциям (Регламент 2022/328 вносящий изменения в Регламент 833/2014), россияне без ВНЖ или гражданства ЕС запрещено класть на счета свыше 100 тысяч евро.

Журналистам, которые запрашивали комментарии у банка, заявили, что там постоянно «пересматривают и совершенствуют» процессы соблюдения санкций и самодоносом. При этом в компании отказались объяснить, как давно у её сотрудников была информация о тех самых нарушениях и сколько ушло на её отправку в госорганы. Какие меры против Deutsche Bank примет Bundesbank также неизвестно. В немецкой прессе напоминают, что недавно в офисах банка прошли обыски по делу о связях с Романом Абрамовичем.

«Deutsche Bank поддерживал тесные связи с Россией, по крайней мере, с начала тысячелетия, и эти отношения также поощрялись немецкими правительствами того времени. Его экспансия в России закончилась только в 2014 году после аннексии Крыма. Банк заявил, что сократил свою деятельность там, прекратил инвестиционно-банковскую деятельность и деятельность по управлению активами, а также расторг контракты со многими клиентами. Однако в сфере управления активами за пределами России банк, по-видимому, сохранил некоторых клиентов-олигархов до весны 2022 года. В связи с этим в январе, по всей видимости, был проведен обыск в Deutsche Bank. Согласно информации, полученной Süddeutsche Zeitung, банк якобы с задержкой передал властям один или несколько отчетов об отмывании денег, касающихся компаний, принадлежащих российскому миллиардеру Роману Абрамовичу», — пишет Süddeutsche Zeitung.

Недавно США сняли санкции с сухогруза, связанного с семьей Алины Кабаевой. Евросоюз ввел санкции против рублевого стейблокоина A7A5, связанного с молдавским политиком Иланом Шором.