Росфинмониторинг предложил блокировать счета россиян при частичном совпадении их данных с данными людей из списка террористов и экстремистов

Росфинмониторинг предложил проект поправок, по которым банки смогут приостанавливать операции клиентов, чьи данные частично совпадают с данными людей из перечня экстремистов и террористов.

Сейчас банки обязаны блокировать счета клиентов из перечня в течение суток, если данные совпадают полностью. Новая мера коснётся случаев, когда фамилия, имя, отчество или дата рождения совпадают лишь частично, например, из-за разного написания имени при транслитерации. Точные критерии такого совпадения ведомство установит после принятия поправок, отдельным документом.

В Росфинмониторинге объяснили, что мера якобы нужна, чтобы фигуранты перечня не могли обходить блокировки, слегка меняя написание своих данных. По состоянию на 1 февраля 2026 года из более чем 15 тысяч человек в перечне около восьмисот имели несколько вариантов записи личных данных.

Если банк выявит частичное совпадение, операции клиента приостановят на пять рабочих дней, а сведения об этом направят в Росфинмониторинг. Если за это время ведомство не потребует продлить ограничение, доступ к средствам восстановят при условии, что нет других оснований для блокировки счёта.

Сейчас Росфинмониторинг уже вправе самостоятельно приостанавливать операции граждан при подозрении в отмывании денег или финансировании экстремизма — такие полномочия действуют с 1 июня 2025 года. Блокировка в этом случае может длиться до десяти дней, а в отдельных случаях до тридцати, без решения суда. В ведомстве заявляли, что якобы не планируют прибегать к массовым блокировкам.