Bank of America обязали выплатить почти 12 миллионов долларов за обход санкций против России и других стран

Bank of America выплатит 11,66 миллионов долларов для урегулирования претензий Управления по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC). Как следует из сообщения ведомства, регулятор выявил 475 нарушений санкций, введённых против России, Белоруссии, Ирана, Мьянмы и Сомали, а также против лиц, связанных с наркоторговлей и терроризмом.

В период с сентября 2021 года по апрель 2025-го банк провёл операции на общую сумму 14,83 миллионов долларов с участием подсанкционных лиц и организаций. В OFAC назвали причинами ошибки сотрудников и недостатки в системе санкционного контроля.

Основная часть нарушений связана с международными переводами через банки, находящиеся под санкциями. В мае 2021 года Bank of America внедрил автоматизированную систему маршрутизации платежей, которая опиралась на справочник стороннего поставщика. После введения антироссийских санкций в феврале 2022 года в справочнике остались кредитные организации, попавшие под ограничения. О проблеме банк узнал в марте 2022 года, однако оперативно устранить её не смог. В результате до марта 2025 года он провёл 403 операции на 14,34 миллионов долларов через 35 подсанкционных банков, 32 из которых российские.

Остальные нарушения возникли из-за ошибок при проверке клиентов и обновлении санкционных списков. Из-за неверных настроек системы банк совершил 31 операцию на 56,3 тысячи долларов по счетам трёх граждан, находившихся под санкциями. Несвоевременное обновление списков в 2023 и 2025 годах привело ещё к 32 операциям на 247,4 тысяч долларов. Кроме того, по вине сотрудников банк допустил шесть операций на 340 долларов по счёту компании, принадлежавшей подсанкционному лицу. В апреле 2025 года он перевёл 189,9 тысяч долларов с двух корпоративных счетов, на которые распространялись ограничения, на новый счёт. Позднее эти средства заблокировали.

В OFAC отметили, что добровольно банк сообщил лишь о 62 из 475 нарушений. Кроме того, он затягивал передачу информации и неоднократно получал предупреждения о подобных проблемах. Хотя нарушения не отнесли к особо тяжким, ведомство наложило на банк штраф в 11,66 миллионов долларов. Снизить его за сотрудничество и принятые меры по устранению нарушений регулятор отказался.